GUNLUK BULTEN (YAPI KREDI BANKASI) ABD YONETIMI, GUNEY AMERIKA ULKELERINE GOCMEN IADESI YAPMAYA BASLADI. HAFTA SONU GELEN HABER KOLOMBIYA’NIN 2 ABD ASKERI KARGO UCAGINA INIS IZNI VERMEDIGINI DUYURDU. KOLOMBIYA YONETIMI IADENIN ASKERI UCAKLARLA YAPILMASINI VE IADE EDILENLERIN EL VE AYAKLARININ KELEPCELI OLMASINI GEREKCE GOSTERDI. ABD YONETIMI ISE EK GUMRUK VERGISI ILE BAZI YAPTIRIM KARARLARI ALDI. KOLOMBIYA’DAN ABD’YE GELEN MALLARA ILKTEN YUZDE 25 GUMRUK VERGISI KOYMA VE BIR HAFTA ICINDE YUZDE 50’YE ARTIRMA KARARI ALINDI. AYRICA BAZI KOLOMBIYALI BIR DIZI HUKUMET YETKILISINE SEYAHAT KISITLAMALARI GETIRILDI VE ULUSLARARASI ACIL EKONOMIK GUCLER YASASI KAPSAMINDAKI HAZINE, BANKACILIK VE FINANSAL YAPTIRIMLAR’IN ‘TAM OLARAK UYGULANACAGI’ SOYLENDI. DIKKATIMIZI CEKEN HUSUSLARI SIRALAYALIM. ILKI, KARARLARIN NE ZAMAN RESMIYET KAZANACAGI, UYGULANACAGI BELLI DEGIL. IKINCISI, KOLOMBIYA ABD’NIN YAKIN OLDUGU BIR ULKE AMA TRUMP ILISKILERIN GECMISI ILE PEK ILGILENMEDIGINI ORTAYA KOYUYOR. UCUNCUSU, SON GUNLERDE TRUMP ENDISELERINI AZALTAN PIYASAYI BIRAZ SILKELEDI. DORDUNCUSU, KOLOMBIYA MERKEZ KAPITAL BIR ULKE DEGIL. ABD ILE TICARET HACMI ISE COK SINIRLI. O YUZDEN KARARIN ETKI ALANI-CAPI TICARI ACIDAN ‘HAFIF’ ALGILANDI VE PIYASALARI SARSICI OLMADI. ANCAK TRUMP’IN TARZININ GORULMESI ACISINDAN IYI BIR ORNEK OLDU. BESINCISI, SUCLULARIN (SUCLU GOCMENLERIN) IADESI KONUSUNDA TRUMP’IN VAATLERINI YERINE GETIRMEYE BASLADIGI GOSTERIYOR. BU HAFTA CARSAMBA AKSAM ABD MERKEZ BANKASI FED’IN VE PERSEMBE AKSAM USTU AVRUPA MERKEZ BANKASI ECB’NIN FAIZ KARARLARI ACIKLANACAK. FED’IN SABIT BIRAKMASI, ECB’NIN ISE 25 BAZ PUAN INDIRIM YAPMASI BEKLENIYOR. HER IKI BANKANIN KARAR SETINDE SOZLU YONLENDIRME KISMI DIKKAT CEKICI OLABILIR. SON SOZ OLARAK ISE FED’IN VE FED POLITIKASININ TRUMP’IN GOLGESINDE GIRDIGINI BELIRTELIM. ECB ISE EKONOMININ ZAYIFLIGI VE SIYASI BELIRSIZLIK, ENERJI TEMIN PROBLEMI ILE MESGUL AYRICA O DA TRUMP GOLGESINE TABI. TRUMP FAKTORUNU, FED-ECB KARARINI HARIC HAFTANIN AJANDASINA BAKTIGIMIZDA MAJOR VERI AKISI BULUNMADIGINI SOYLEYEBILIRIZ. CUMA GUNU IMALAT-HIZMET PMI VERILERI ACIKLANDI. AVRUPA-ALMANYA VERILERI HER IKISINDE DE HAFIF IYILESTI. HIZMET PMI, 50 SEVIYESININ UZERINDE KALMAYA, IMALAT ISE 45 CIVARINDA KALMAYA DEVAM ETTI. INGILTERE’DE DE IYILESME OLDU IMALAT 50’NIN AZ ALTINDA, HIZMET AZ UZERINDE SONUCLANDI. ABD EKONOMISI ISE HER IKISINDE DE 50 UZERINDE SONUCLAR ACIKLADI. OZET OLARAK ULKELER ARASINDAKI SIRALAMA DEGISMEDI, SINIRLI TOPARLANMA GORULDU. BU SABAH CIN IMALAT PMI ILE HAFTAYA BASLADIK. VERI 50 SEVIYESININ ALTINA INDI (49,1). IMALAT DISI PMI ISE 2 PUAN DUSUSLE 50,2 SEVIYESINE INDI. YENI YIL NEDENIYLE CIN PIYASALARI YARINDAN ITIBAREN 5 SUBAT’A KADAR KAPALI OLACAK. HONG KONG ISE BU HAFTA CARSAMBA’DAN ITIBAREN KAPALI KALACAK. BU SABAH GLOBAL PIYASALARDA RISK ISTAHI KARISIK. ABD VADELILERI YUZDE 0,3-0,8 BANDINDA NEGATIF. ASYA’DA ISE CIN %0,3, HONG KONG %1,0 ARTI, JAPONYA %0,3 EKSI. ABD 10 YILLIK TAHVIL FAIZI %4,59, DOLAR ENDEKSI 107,7, ONS ALTIN 2.760 USD CIVARINDA ISLEM GORUYOR. IC TARAFTA, PIYASA TCMB FAIZ KARARI VE MOODY’S’IN KREDI NOTUNU DEGISTIRMEME KARARI SONRASI YENI HAFTAYA BASLIYOR. OLASI NOT ARTISI OLUMLU ETKI YAPABILIRDI. MEVCUT HALDE PIYASA DINAMIGININ BENZER KALACAGINI DUSUNUYORUZ. BU HAFTA MAKRO VERIL AJANDASI YOGUN DEGIL. BUGUN REEL SEKTOR GUVENI, CARSAMBA EKONOMIK GUVEN, CUMA HAZINE BORCLANMA PROGRAMI ACIKLANACAK. USD/TL: GUNEY AMERIKA ULKELERINE GOCMEN IADESI YAPMAYA BASLAYAN ABD, KOLOMBIYA’NIN IADELERI KABUL ETMEMESI ILE EK GUMRUK TARIFE KARARI ALDI. PIYASALAR YENI HAFTAYA TRUMP’IN GUMRUK TARIFESI SILAHINI BIR KEZ DAHA CEKMESINE SAHITLIK EDEREK BASLIYOR. DUSUS HATTINDA ILERLEYEN DOLAR ENDEKSI SINIRLI TEPKI VERDI. BU HAFTA ABD MERKEZ BANKASI FED’IN VE AVRUPA MERKEZ BANKASI ECB’NIN FAIZ KARARLARI ACIKLANACAK. FED’IN SABIT BIRAKMASI, ECB’NIN ISE 25 BAZ PUAN INDIRIM YAPMASI BEKLENIYOR. SOZLU YONLENDIRME KISMI DIKKAT CEKICI OLABILIR. DOLAR ENDEKSI 107,75 CIVARINDA ISLEM GORUYOR. TEKNIK OLARAK 107,3 UZERI DOLAR TALEBI GUCUNU KORUYABILIR. TALEPTE ANA BELIRLEYICI TRUMP. IC TARAFTA, BU HAFTA MAKRO VERIL AJANDASI YOGUN DEGIL. PIYASA, TCMB FAIZ KARARI VE MOODY’S’IN KREDI NOTUNU DEGISTIRMEME KARARI SONRASI YENI HAFTAYA BASLIYOR. OLASI NOT ARTISI OLUMLU ETKI YAPABILIRDI. MEVCUT HALDE PIYASA DINAMIGININ BENZER KALACAGINI DUSUNUYORUZ. GENEL CERCEVEDE TL FAIZININ CAZIP OLUSU, TL’YE AVANTAJ SAGLAMAYA DEVAM EDIYOR. ANCAK FAIZ INDIRIM DONGUSUNUN BASLATILMIS OLMASI TL’NIN GUCUNU ZAMAN ICINDE AZALTABILIR. KURDA ILIMLI YUKARI EGILIMI KORUYOR. BU SABAH 35,66 CIVARINDA ISLEM GORUYOR. ASAGIDA 35,50 VE 35,00 YUKARIDA 36,00 VE 36,50 ONE CIKAN TEKNIK SEVIYELER TL TAHVIL/BONO: TAHVIL FAIZLERI ARALIK AYI ORTASINDAN BERI ASAGI YONLU HAREKET EDIYOR. GENEL MOTIVASYON, ENFLASYONDA DUSUS VE POLITIKA FAIZININ INMESI. UFUK, 2025 YILI SONU ICIN YUZDE 25-35 ARALIGINDA DAGILIN TCMB FAIZI TAHMINLERINI ISARET EDIYOR. ORTA NOKTAYI DIKKATE ALDIGIMIZDA TAHVIL YATIRIMCISI ICIN IYI BIR SONUC ORTAYA CIKABILIR. IKINCI KARAR ISE VERIM EGRISININ HANGI NOKTASINDA OLUNMAK ISTENDIGI (KISA, ORTA, UZUN). VERIM-RISK PARAMETRELERI KARARI ETKILEYEBILIR. TCMB FAIZ INDIRIMI SONRASI GOZLER KREDI DERECELENDIRME KURULUSU MOODY’S’TE IDI. MOODY’S PAS GECTI. PIYASA DINAMIGI GECEN HAFTADAN COK AYRISMAYABILIR. GLOBALDE, ABD TAHVILLERI SAKIN MODDA ILERLIYOR. 10 YIL VADELI ABD TAHVIL FAIZI YUZDE 4,58 SEVIYESINE GEVSEDI. PIYASALARIN YARININI BUYUK ORANDA TRUMP’IN ICRAATLARI BELIRLEYEBILIR. 2 YILLIK VE 10 YILLIK TL GOSTERGE TAHVILLER GUNU SIRASIYLA 32 BAZ PUAN AZALIS ILE %38,22 VE 36 BAZ PUAN AZALIS ILE %26,72 SEVIYESINDE TAMAMLADI. HISSE SENEDI (YAPI KREDI YATIRIM): HAFTA ICERISINDE 10,250 SEVIYESINI ANA DIRENC NOKTASI OLARAK IZLEMEYI SURDURUYORUZ ... KISA VADELI ZAYIF SEYRINI 9,650 DESTEGI UZERINDE KARSILAMASININ ARDINDAN, ENDEKSTE 15 OCAK TARIHINDE BASLAYAN YUKARI HAREKET ETKISINI SURDURUYOR. HAFTALIK PERIYOTTA %1.27 ORANINDA DEGER ARTISININ GERCEKLESTIGI BIST 100 ENDEKSI`NDE, SEANS ICI GERI CEKILMELERDE 10,000 SEVIYESINI ILK ONEMLI DESTEK NOKTASI OLARAK IZLEMEYI SURDURUYOR. 10,000 UZERINDE DENGELENMEYI BASARACAK HAREKETLERIN ISE PIYASADAKI YUKSELIS EGILIMININ DEVAMINI GETIRECEGINI DUSUNUYORUZ. KISA VADELI GUCLENME EGILIMINI OLUMLU OLARAK DEGERLENDIRDIGIMIZ PIYASADA, BIR UST NOKTADA 10,250 SEVIYESINI ISE KRITIK TEKNIK NOKTA OLARAK IZLEMEYI SURDURUYORUZ. ENDEKSIN YUKARI EGILIMINDE ORTA VADELI OLARAK GUC KAZANABILMESI ICIN 10,250 DIRENC NOKTASININ ASILMASI GEREKIYOR. BU DURUMDA ILK ETAPTA 10,415 OLMAK UZERE 10,750 VE 11,250 SEVIYELERINI HEDEFLEYECEK BIR YUKSELIS GUNDEME GELECEKTIR. 10,000 ALTINDAKI OLASI HAREKETLERIN ISE PIYASADA YENIDEN ZAYIFLAMA SINYALI OLUSTURABILECEGININ GOZ ONUNDE BULUNDURULMASINI ONERIYORUZ. EUR/USD: CUMA GUNU IMALAT VE HIZMET PMI VERILERINDE AVRUPA’DA SINIRLI TOPARLANMA OLDUGU GORULDU. ABD ISE HIZMET PMI’DA BELIRGIN BIR ZAYIFLAMA GOSTERDI. AVRUPA’NIN PMI’LARI 50 SINIRINA YAKIN YERLERDELER. BU HAFTA, FED VE ECB’NIN FAIZ KARARLARINI KARSILAYACAGIZ. FED’IN DEGISIKLIK YAPMASI BEKLENMIYOR. ECB’NIN ISE 25 BAZ PUAN INDIRIM YAPACAGI FIYATLANIYOR. HAFTANIN AJANDASINDAKI DIGER UNSURLAR FAZLA ETKI YARAT(A)MAYABILIR. FAIZ KARARINDAN ZIYADE, HER IKI MERKEZ BANKASININ NASIL SOZLU YONLENDIRMEDE BULUNACAGI ONEMLI. FED, TRUMP POLITIKALARININ GOLGESINE GIRDI. AVRUPA ISE EKONOMIK ZAYIFLIK VE SIYASI BELIRSIZLIK ILE MESGUL IDI, SIMDI AYRICA TRUMP ETKISI ALTINDA. DOLAR ENDEKSI 107,7 SEVIYELERINDE ISLEM GORUYOR. TRUMP’IN KOLOMBIYA CIKISI ILE HAFTAYA BASLIYORUZ. KOLOMBIYA’NIN DUNYA TICARETINDE YERI AZ OLDUGU ICIN HABER AKISI PIYASAYI COK RAHATSIZ ETMEDI. ANCAK TRUMP’IN CIKISI REFERANS OLMASI ACISINDAN KIYMETLI. EGER TRUMP SERT SOYLEMLER BENIMSERSE 114,5-115 ARALIGI HEDEFE DONUSEBILIR. ILIMLI TRUMP ISE DUZELTMENIN DEVAMINI MUMKUN KILABILIR. TEKNIK OLARAK 107,3 SEVIYESI DESTEK NOKTASI OLARAK TAKIP EDILEBILIR. 107,3 ALTI FIYATLAMALAR EUR LEHINE SURECIN DEVAMINI-GUCLENMESINI ISARET EDEBILIR. BU SABAH 1,046 SEVIYESINDEKI PARITEDE 1,041 VE 1,037 SEVIYELERI GUN ICI DESTEK 1,053 VE 1,057 SEVIYELERI GUN ICI DIRENC SEVIYELERI OLARAK IZLENEBILIR. BUGUN PARITEDE YATAY-SINIRLI POZITIF SEYIR IZLEYEBILIR. GBP/USD: BU HAFTA 2 MERKEZ BANKASINI TAKIP EDECEGIZ. FED FAIZI DEGISTIRMEYEBILIR, ECB’NIN ISE 25 BAZ PUAN INDIRIM YAPMASI BEKLENIYOR. 6 SUBAT’TAKI BOE FAIZ TOPLANTISI ICIN ISE 25 BAZ PUANLIK INDIRIM BEKLENTISI ONE CIKIYOR.. CUMA GUNU ACIKLANAN IMALAT-HIZMET PMI VERILERINDE, INGILTERE HAFIF TOPARLANMA KAYDETTI. ABD ISE IMALATTA 50 UZERINE CIKARKEN, HIZMET GUC KAYBEDEREK 50’YE YAKLASTI. PIYASALAR BU HAFTA DUSUK YOGUNLUKLU MAKRO VERI TRAFIGINI VE YINE DAHA COK TRUMP’I TAKIP EDECEK. BU SABAH 1,245 SEVIYESINDE BULUNAN PARITEDE 1,24 VE 1,236 SEVIYELERI GUN ICI DESTEK 1,247 VE 1,251 SEVIYELERI GUN ICI DIRENC SEVIYELERI OLARAK IZLENEBILIR. BUGUN PARITEDE POZITIF SEYIR IZLEYEBILIR ALTIN: 2.790 USD, 2786 USD… ALTIN ZIRVE SEVIYESINE COK YAKLASTI. SINIRLI DUSUS ILE HAFTAYA BASLIYOR. TRUMP ENDISELERI SON GUNLERDE AZALMISTI. FAKAT HAFTA SONU GELEN HABERLER ILIMLI HAVAYI BOZDU. KOLOMBIYA, GOCMEN IADESINI KABUL ETMEDI. TRUMP, EK GUMRUK VERGILERI TALIMATI VERDI. ABD-KOLOMBIYA TICARET HACMININ BUYUK OLMAMASI HABERIN ETKISINI SINIRLI KILDI. ANCAK TRUMP’IN TARZINA DAIR ACIK BIR SINYAL VERMESI RAHATSIZLIK YARATTI. BU HAFTA AYRICA, FED VE ECB’NIN FAIZ KARARLARINI TAKIP EDECEGIZ. FAIZ KARARLARINDAN ZIYADE, SOZLU YONLENDIRME KISMI DAHA DIKKAT CEKICI OLABILIR. HER IKI BANKA DA TRUMP ETKISI ALTINDA. DIGER YANDAN TRUMP FAKTORU ABD’DE ENFLASYON RISKI OLARAK OKUNUYOR VE ALTIN 2.750 USD UZERINDE KALDIKCA YUKARI CABASINI SURDUREBILIR. TEKNIK OLARAK 2.715 USD UZERI FIYATLAMALARDA 2.800 USD ILK HEDEF OLARAK KARSIMIZA CIKIYOR. BU SABAH 2.760 USD SEVIYESINDEKI ONS ALTINDA 2.755 VE 2.725 USD SEVIYELERI GUN ICI DESTEK, 2.775 VE 2.790 USD SEVIYELERI GUN ICI DIRENC SEVIYELERI OLARAK IZLENEBILIR. BUGUN PARITEDE YATAY SEYIR IZLEYEBILIR. EUROBOND: DISARIDA, ABD’DE VERIM EGRISI ‘MUHENDISLIGI’ TARTISMALARI SURERKEN DIGER YANDAN YATIRIMCILAR TRUMP ENDISELERI AZALIYOR. HAFTA SONU HABER AKISI ENDISELERIN AZALMASINI DESTEKLEMEDI. TRUMP’IN TARZI KONUSUNDA ACIK SINYAL VERDI. YINE DE ILIMLI HAVANIN PEK BOZULDUGUNU SOYLEYEMEYIZ. BU HAFTA AYRICA FED VE ECB’NIN FAIZ KARARLARI VE SOZLU YONLENDIRMELERI FIYATLANACAK DIYE DUSUNUYORUZ. TEKNIK RESIMDE YUZDE 4,50 UZERINDE ABD 10 YILLIK TAHVIL FAIZINDE YUKSELIS ISTEGI KORUNABILIR. IC TARAFTA, TCMB FAIZ INDIRIM KARARI SONRASI GOZLER MOODY’S GOZDEN GECIRMESINDE IDI. KURULUS HERHANGI BIR DEGISIM YAPMADI. PIYASA FIYATLAMA DINAMIGI DEGISMEYEBILIR. TURKIYE 5 YILLIK CDS 260 ILE GUNU TAMAMLADI. EUROBONDLAR SINIRLI POZITIF SEYIR IZLEDI. BIRIM FIYATLAR, KISALARDA -1 ILE +4 CENT ORTA VADELILERDE +20 ILE +41 CENT UZUNLARDA +35 ILE +45 CENT DEGISIM OLDU. FAIZLER ISE SIRASIYLA 4,74%, 7,10% VE 8,11 OLDU. CAGLAR KIMENCE CAGLAR.KIMENCE@YAPIKREDI.COM.TR IHSAN TUNALI IHSAN.TUNALI@YAPIKREDI.COM.TR YAPI KREDI BANKASI A.S. WWW.YAPIKREDI.COM.TR *** CEKINCE BU RAPOR, YAPI VE KREDI BANKASI A.S. VARLIK YONETIMI SATIS BOLUMU TARAFINDAN, YAPI VE KREDI BANKASI A.S. SATIS EKIBI ILE YAPI KREDI BANKASI A.S. MUSTERILERI ICIN HAZIRLANMISTIR. BU RAPOR TARAFSIZ VE DURUST BIR BAKIS ACISIYLA DUZENLENMIS OLUP, ALICISININ MENFAATLERINE VE/VEYA IHTIYACLARINA UYGUNLUGU GOZETILMEKSIZIN VE KARSILIGINDA MADDI MENFAAT ELDE ETME BEKLENTISI BULUNMAKSIZIN HAZIRLANMIS BIR DERLEMEDIR. BU RAPORDA YER ALAN BILGI VE VERILER, BANKAMIZ TARAFINDAN GUVENILIR OLDUGUNA INANILAN KAYNAKLARDAN DERLENMIS OLUP BU KAYNAKLARIN DOGRULUKLARI AYRICA ARASTIRILMAMISTIR. BU RAPOR ICERISINDEKI VERILER DEGISKENLIK GOSTEREBILIR. / BU RAPOR YATIRIMCILARIN GENEL OLARAK BILGI EDINMELERI AMACIYLA HAZIRLANMIS OLUP, YATIRIMCILARIN BU RAPORDAN ETKILENMEYEREK KARARLARINI VERMELERI BEKLENMEKTE OLUP ISBU RAPORLA BANKAMIZ TARAFINDAN HERHANGI BIR GARANTI VERILMEMEKTEDIR. BU RAPORUN TICARI AMACLI KULLANIMI SONUCU OLUSABILECEK ZARARLARDAN DOLAYI BANKAMIZ HICBIR SORUMLULUK USTLENMEMEKTEDIR. BU RAPOR HIC BIR SEKILDE MENKUL DEGERLERIN SATIN ALINMASI VEYA SATILMASI ICIN BIR TEKLIFI ILE ARACILIK TEKLIFINI ICERMEMEKTEDIR. / BURADA YER ALAN YATIRIM BILGI, YORUM VE TAVSIYELERI YATIRIM DANISMANLIGI KAPSAMINDA DEGILDIR. YATIRIM DANISMANLIGI HIZMETI ARACI KURUMLAR, PORTFOY YONETIM SIRKETLERI, MEVDUAT KABUL ETMEYEN BANKALAR ILE MUSTERI ARASINDA IMZALANACAK YATIRIM DANISMANLIGI SOZLESMESI CERCEVESINDE SUNULMAKTADIR. BURADA YER ALAN YORUM VE TAVSIYELER, YORUM VE TAVSIYEDE BULUNANLARIN KISISEL GORUSLERINE DAYANMAKTADIR VE TAVSIYELER GENEL NITELIKTEDIR. GORUSLER MUSTERILERIMIZIN MALI DURUMU ILE RISK VE GETIRI TERCIHLERINE UYGUN OLMAYABILIR. BU NEDENLE, SADECE BURADA YER ALAN BILGILERE DAYANILARAK YATIRIM KARARI VERILMESI BEKLENTILERINIZE UYGUN SONUCLAR DOGURMAYABILIR. / BU RAPORUN TUMU VEYA BIR KISMI YAPI VE KREDI BANKASI A.S.`NIN YAZILI IZNI OLMADAN COGALTILAMAZ, YAYINLANAMAZ, UCUNCU KISILERE GOSTERILEMEZ VEYA ILERIDE KULLANILMAK UZERE SAKLANAMAZ. YASAL UYARI BURADA YER ALAN YATIRIM BILGI, YORUM VE TAVSIYELERI YATIRIM DANISMANLIGI KAPSAMINDA DEGILDIR YATIRIM DANISMANLIGI HIZMETI ARACI KURUMLAR, PORTFOY YONETIM SIRKETLERI, MEVDUAT KABUL ETMEYEN BANKALAR ILE MUSTERI ARASINDA IMZALANACAK YATIRIM DANISMANLIGI SOZLESMESI CERCEVESINDE SUNULMAKTADIR. BURADA YER ALAN YORUM VE TAVSIYELER, YORUM VE TAVSIYEDE BULUNANLARIN KISISEL GORUSLERINE DAYANMAKTADIR VE TAVSIYELER GENEL NITELIKTEDIR. GORUSLER MUSTERILERIMIZIN MALI DURUMU ILE RISK VE GETIRI TERCIHLERINE UYGUN OLMAYABILIR. BU NEDENLE, SADECE BURADA YER ALAN BILGILERE DAYANILARAK YATIRIM KARARI VERILMESI BEKLENTILERINIZE UYGUN SONUCLAR DOGURMAYABILIR. BU RAPORUN TUMU VEYA BIR KISMI YAPI VE KREDI BANKASI A S NIN YAZILI IZNI OLMADAN COGALTILAMAZ, YAYINLANAMAZ, UCUNCU KISILERE GOSTERILEMEZ VEYA ILERIDE KULLANILMAK UZERE SAKLANAMAZ. 27.01.2025 07:39:26