BIANCO ANALIZI-IS BANKASI (SEKER YATIRIM) IS BANKASI 4C24 SOLO FINANSAL SONUCLARINDA VERGI GELIRININ VE ETKIN MALIYET YONETIMININ DE DESTEGI ILE BEKLENTILERIN OLDUKCA UZERINDE 10,883 MILYON TL NET KAR ACIKLADI. (CEYREKSEL %96 ARTIS). ACIKLANAN NET KAR RAKAMI BIZIM 6,660 MILYON TL BEKLENTIMIZIN VE 7,424 MILYON TL OLAN PIYASA BEKLENTISININ %63 VE %46 UZERINDE GERCEKLESMIS OLDU. BANKANIN 12 AYLIK KARI 45,517 MILYON TL OLUP, MARJLARDAKI BELIRGIN BASKI SEBEBIYLE, YILLIK BAZDA %37 ORANINDA AZALMISTIR. ORTALAMA OZKAYNAK KARLILIGI 9A24’DEKI %20,5’DEN %15,8 SEVIYESINE GERILEMISTIR. (BUTCE: ~%30). FAALIYET GIDERLERI POZITIF SURPRIZ YAPARAK BEKLENTIMIZDEN DUSUK GELMISTIR. UCRET VE KOMISYON GELIRLERI VE DIGER BANKACILIK GELIRLERI BEKLENTIMIZDEN KUVVETLI, TICARI ZARAR ISE BEKLENTIMIZDEN YUKSEK GELMISTIR. 1 MILYAR TL VERGI GELIRI KARLILIGI DESTEKLEMISTIR. BANKA NET FAIZ GELIRLERINDEKI OLDUKCA KUVVETLI CEYREKSEL ARTIS ILE ONE CIKMAKTADIR. NET FAIZ MARJI (DUZELTILMIS) CEYREKSEL BAZDA OLDUKCA KUVVETLI IYILESEREK -1%’DEN %0,2 SEVIYESINE YUKSELMISTIR. KUMULATIF BAZDA ISE -%0,6 SEVIYESINDE VE RAKIPLERININ VE BUTCE BEKLENTISI OLAN ~2% SEVIYESININ ALTINDA GERCEKLESMISTIR. ISTIRAK GELIRLERININ %34 ORANINDA KUVVETLI ARTARAK 10,1 MILYAR TL SEVIYESINE YUKSELMESI VE KARLILIGI DESTEKLEMESI OLUMLUDUR. BANKA 3C24’DEKI 5,25 MILYAR TL TICARI KARA KARSILIK 4C24’DE BEKLENTIMIZIN HAFIF UZERINDE 542 MILYON TL TICARI ZARAR ACIKLAMISTIR. BANKA YONETIMI 2025 YILI BUTCESINI ACIKLAMISTIR VE ~%30 OZKAYNAK KARLILIGI ONGORMEKTEDIR (SEKER: %20,9). 1) TL KREDILERDE ~35% ARTIS (SEKER: +%32), 2) SWAP MALIYETLERINE GORE DUZELTILMIS MARJ: 450 BAZ PUAN IYILESME (SEKER: +350 BAZ PUAN), 3) UCRET VE KOMISYON GELIRLERINDE ~%50 ARTIS, (SEKER: +%40), 4) FAALIYET GIDERLERI: ORTALAMA ENFLASYON SEVIYESINDE ARTIS (SEKER: +%45), 5) NET KREDI RISKI MALIYETI: 200 BAZ PUAN (2024: 101 BAZ PUAN) (SEKER: 240 BAZ PUAN), TGA RASYOSU: ~%3 (SEKER: %2,9). BANKANIN ~%30 OZKAYNAK KARLILIGI BEKLENTISI BIZIM %20,9 BEKLENTIMIZE, MARJLARDA 450 BAZ PUAN IYILESME BEKLENTISI DE BIZIM 350 BAZ PUAN BEKLENTIMIZE GORE IYIMSERDIR. BANKA ICIN 2025 YILINDA OLDUKCA KUVVETLI %56 KAR ARTISI MODELLIYORUZ. HISSE ICIN POZITIF BIR ETKI BEKLIYORUZ. 21,47 TL OLAN HEDEF FIYATIMIZIN %49 ARTIS POTANSIYELI BULUNMAKTADIR. “AL” TAVSIYEMIZI KORUYORUZ. HISSE 2025T 5,1X F/K VE 1,00X F/DD CARPANLARIYLA (BENZERLERINE GORE %7 ISKONTOLU) VE %20,9 ORTALAMA OZKAYNAK GETIRISIYLE ISLEM GORMEKTEDIR. SEKER YATIRIM MENKUL DEGERLER A.S. WWW.SEKERYATIRIM.COM.TR *** YASAL UYARI BURADA YER ALAN YATIRIM BILGI, YORUM VE TAVSIYELER YATIRIM DANISMANLIGI KAPSAMINDA DEGILDIR.YATIRIM DANISMANLIGI HIZMETI ARACI KURUMLAR, PORTFOY YONETIM SIRKETLERI, MEVDUAT KABUL ETMEYEN BANKALAR ILE MUSTERI ARASINDA IMZALANACAK YATIRIM DANISMANLIGI SOZLESMESI CERCEVESINDE SUNULMAKTADIR.BURADA YER ALAN YORUM VE TAVSIYELER, YORUM VE TAVSIYEDE BULUNANLARIN KISISEL GORUSLERINE DAYANMAKTADIR.BU GORUSLER MALI DURUMUNUZ ILE RISK VE GETIRI TERCIHLERINIZE UYGUN OLMAYABILIR.BU NEDENLE, SADECE BURADA YER ALAN BILGILERE DAYANILARAK YATIRIM KARARI VERILMESI BEKLENTILERINIZE UYGUN SONUCLAR DOGURMAYABILIR. 17.02.2025 09:41:50